• До цього в листопаді Чжао визнав себе винним за одним пунктом звинувачення. А саме в порушенні Закону про банківську таємницю. За це зазвичай дають до десяти років ув’язнення, але засновник Binance пішов на співпрацю з правоохоронцями, що дозволило зменшити термін.

• Попри цю угоду, Мін’юст США просив федерального суддю засудити Чжао до трьох років покарання. Прокурор заявив, що положення Закону про банківську таємницю занадто м’які, вказуючи на величезний розмір Binance як на доказ того, що Чжао повинен провести «значну» кількість часу у в’язниці, якщо не три роки.

• Натомість адвокати просили не тюремного ув’язнення, а умовний термін. Посилаючись на співпрацю Чжао з Міністерством юстиції та визнанням провини.

• Суддя Річард Джонс скептично поставився до аргументів Міністерства юстиції щодо багаторічного ув’язнення. Він сказав, що «немає жодних доказів того, що відповідач був коли-небудь поінформований» про незаконну діяльність у Binance.

Що цьому передувало

Торік у листопаді Чанпен Чжао погодився піти у відставку в межах розслідування Мін’юсту США щодо його криптобіржі, яке стосується відмивання грошей і порушення санкційного режиму. Компанія Чжао мала виплатити штраф у понад $4 млрд.

Мін’юст США підозрює Binance в тому, що платформа сприяла обходу американських санкцій проти росії. Крім того, відомство перевіряє біржу стосовно проведення транзакцій, вкладених у фінансування терористичних організацій на Близькому Сході, пише Bloomberg.

Однак це не перші позови проти криптобіржі. У березні один з американських регуляторів — Комісія з торгівлі товарними фʼючерсами (CFTC) — подала позов проти Binance та її засновника й гендиректора Чанпена Чжао через те, що біржа начебто не боролась із відмиванням коштів і за останній рік не подала жодного звіту про підозрілі операції.

У червні Комісія США із цінних паперів і бірж висунула Binance та її засновнику звинувачення в роботі незареєстрованої біржі та введенні інвесторів в оману за допомогою швейцарського фонду Sigma Chain, який також належав Чжао, для збільшення обсягу торгів на американській платформі.

Повідомлення про закриття з’явилося на сайті компанії 25 березня 2023 року. Причиною вони назвали «коригування стратегічного планування», але що саме це значить – не пояснили. Натомість розписали по датах, коли буде заблокована можливості:

• відсьогодні, з 25 березня, CommEX припинила реєстрацію нових користувачів та переказ активів з Binance, а також надання депозитів у фіатній та криптовалюті.
• з 28 березня компанія припинить відкривати позиції для торгівлі ф’ючерсами. Можна буде тільки закривати
• з 2 квітня P2P-сервіси заборонять продавцям робити нові оголошення, а користувачі не зможуть робити нові замовлення.
• з 5 квітня система автоматично закриє P2P-замовлення та рекламні сервіси.
• з 18 квітня всі торгові пари для торгівлі ф’ючерсами виключать з розрахунків.
• з 23 квітня спотовий ринок буде закритий, і користувачі не зможуть розміщувати ордери. Система автоматично скасує всі спотові ордери, а функція конвертації буде вимкнена.
• 10 травня платформа розпочне делістинг офіційного сайту, користувачі не зможуть отримати доступ до будь-якого контенту CommEX.
• після 10 травня буде стягуватися плата за управління активами, якщо у когось вони все ще залишаться на CommEX.

Нагадаємо, найбільша криптовалютна біржа світу Binance повідомила про повний вихід з ринку рф у вересня 2023 року. Свій локальний бізнес вона продала криптообміннику CommEX. Росіянам криптобіржа пропонувала тривалий процес офборлингу – вони мали змогу перейти на CommEX або закрити свої акаунти та вивести активи упродовж року з моменту закриття угоди.

Причиною виходу Binance з росії була не повномасштабна війна росії проти України, а «несумісність рф зі стратегією відповідності компанії». Українця Кирила Хом’якова, який був генеральним менеджером Binance в Україні, призначили головою регіонів CEE та Центральної Азії.

• Чжао залишить посаду СЕО Binance в межах процедури врегулювання між Міністерством юстиції США та заснованою ним біржею криптовалют на $4,3 млрд.
• Розрахунок буде здійснений із американським Мін’юстом та Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами.
• У межах угоди Чжао визнає себе винним у звинувачені у відмиванні коштів, які раніше висунув американський Мін’юст. У другій половині дня вівторка, 21 листопада (за Вашингтоном), він має виступити у федеральному суді Сіетла.

Мін’юст США підозрює Binance в тому, що платформа сприяла обходу американських санкцій проти росії. Крім того, відомство перевіряє біржу стосовно проведення транзакцій, вкладених у фінансування терористичних організацій на Близькому Сході, пише Bloomberg.

Однак це не перші позови проти криптобіржі. У березні один з американських регуляторів — Комісія з торгівлі товарними фʼючерсами (CFTC) — подала позов проти Binance та її засновника й гендиректора Чанпена Чжао через те, що біржа начебто не боролась із відмиванням коштів і за останній рік не подала жодного звіту про підозрілі операції.

У червні Комісія США із цінних паперів і бірж висунула Binance та її засновнику звинувачення в роботі незареєстрованої біржі та введенні інвесторів в оману за допомогою швейцарського фонду Sigma Chain, який також належав Чжао, для збільшення обсягу торгів на американській платформі.

• У сфері його обовʼязків: керування командами на цих ринках для покращення продуктів і послуг Binance, забезпечення зростання компанії, освітні ініціативи, розвиток фіатних каналів і оптимізація взаємодії з користувачами.
• Крім того, він налагоджуватиме діалог з державними структурами на ринках CEE та Центральної Азії.
• Кирило Хом’яков приєднався до Binance у січні 2022 року. До приходу в Binance обіймав керівні посади в різних банківських, фінтех- та державних організаціях, зокрема генерального директора Державного агентства інфраструктурних проєктів України та гендиректора компанії з розробки програмного забезпечення на блокчейні.

«<…> Ці різноманітні та унікальні регіони [CEE та Центральна Азія – ред.] мають вирішальне значення для нашої компанії. Кирило, який має глибоке розуміння цих місцевих ринків, відіграє важливу роль в компанії. Це призначення забезпечить ефективний розподіл наших ресурсів для зростання компанії в цій частині світу», — прокоментував кадрові зміни Річард Тенг, регіональний керівник Binance.

• Binance є найбільшою в світі криптовалютною біржею та позиціює себе як блокчейн-екосистему й постачальника криптовалютної інфраструктури. Серед послуг: торгівля та фінанси, освіта, дослідження, інвестиції та інкубація, децентралізація та інфраструктурні рішення тощо.
• Компанія оголосила про вихід з росії лише наприкінці вересня 2023 року, ініціювавши продаж локального бізнесу криптообмінника CommEX. Російським користувачам криптобіржа запропонувала такі умови: вони матимуть змогу перейти на CommEX або закрити свої акаунти та вивести активи упродовж року з моменту закриття угоди.
• В компанії цей крок пояснили тим, що «робота в росії несумісна зі стратегією відповідності Binance». Про війну в Україні, яку розвʼязала рф, компанія не згадала.

• В компанії рішення про вихід з рф пояснили тим, що «робота в росії несумісна зі стратегією відповідності Binance«. Ной Перлман, головний спеціаліст із комплаєнсу Binance додав, що криптобіржа має намір зосередитися на інших 100+ ринках. Про війну в Україні, яку розвʼязала рф, в прес-релізі нічого не сказано.
• Binance припинить роботу всіх обмінних сервісів і бізнес-напрямків у росії протягом наступних місяців. Точних строків не повідомляють. Росіянам нададуть інструкції по міграції з Binance на CommEX.
• Деталі угоди, зокрема, суму сторони не повідомляють. Відомо лише, що для Binance продаж російських активів означає повний вихід з ринку рф.

«На відміну від аналогічних угод міжнародних компаній у росії, Binance не матиме поточного розподілу доходу від продажу, а також не зберігає можливості викупу акцій у бізнесі», – повідомили в компанії.

Чому Binance нарешті вирішила покинути ринок рф?

Незважаючи на ряд ініціатив на підтримку українців, криптобіржа Binance продовжувала працювати в росії та обслуговувати російських користувачів після початку повномасштабного вторгнення.

Криптобіржа, звісно, вводила якісь обмеження для росіян задля виконання санкцій США та ЄС (зокрема припинила підтримку транзакцій із картками Visa та Mastercard, випущеними російськими фінансовими установами в березні 2022, а в серпні 2023 заборонила росіянам використовувати будь-які валюти, окрім рубля, під час P2P-операцій). Але вони не стали серйозною перепоною для функціонування біржі в рф.

Компанія неодноразово перераховувала кошти на гуманітарні потреби українських біженців та постраждалих від війни, розвʼязаної державою-терористом. При цьому майстерно уникаючи згадок про війну та роль в ній російської федерації в офіційних комунікаціях. Так сталося і цього разу.

На початку травня стало відомо про розслідування Відділу національної безпеки Мін’юсту США щодо Binance Holdings Ltd. Материнську компанію найбільшої за обсягом торгів криптовалютної біржі Binance підозрювали у недотриманні санкцій проти росії. Можливо, саме це та інша увага з-боку держорганів США стали причиною для Binance нарешті покинути російський ринок. На жаль, повномасштабне вторгнення росії в Україну та геноцид українського народу свого часу такою причиною для компанії не були.

• Згідно з даними Nansen, вивід ethereum-токенів на суму $1,9 млрд є найбільшим добовим відтоком за 24-годинний період з 13 червня. В компанії вважають, що він спровокований наростанню стурбованості стосовно ситуації з резервами Binance.
• Раніше, 7 грудня, Binance повідомила, що аудиторська компанія Mazars в результаті перевірки її резервів дійшла висновку, що запаси криптобіржі в біткоїнах перевищують депозити клієнтів за один день у листопаді.
• У вівторок через масовий вивід USDC в Binance повідомили, що «тимчасово призупинила» виведення стейблкоїна. Як пояснив СEO Binance Чанпен Чжао, обмін USDC з двома іншими токенами – Paxos Standard і Binance USD – вимагає використання традиційних доларів у банку в Нью-Йорку. Затримка викликана тим, що банки закриті і потрібно дочекатись їх відкриття. Криптобіржа відновила вивід стейблкоїну о 16:54 за Гринвічем.
• Стосовно рекордної суми виводу за добу Чжао заявив, що нічого особливого не трапилось. «Таке вже бувало. Бувають дні, коли кошти виводять, бувають дні, коли заводять на депозит».
• Представник Binance раніше заявив, що біржа завжди мала «більш ніж достатньо коштів», щоб забезпечити запити на вивід: «Усі активи користувачів у Binance забезпечені 1:1, а структура капіталу Binance не має боргів».
• В Binance вже пояснювали, що у компанії вистачає резервів, але може знадобитися переміщення коштів в онлайн-«гарячі» цифрові гаманці з офлайн-гаманців, конвертування стейблкоїнів один з одного або оновлення мережі, що іноді викликає затримки.

Чому це цікаво

• Binance – найбільша у світі криптовалютна біржа. Це приватна компанія, а отже точний стан її резервів відомий лише топ-менеджменту Binance. Вивід $1,9 млрд за 24 години – це багато, якщо біржа не зможе покрити це за рахунок власних резервів, може початися її колапс. Тому такі івенти викликають занепокоєння у інвесторів. Binance – централізована біржа, а отже має контроль над всіма активами, які потрапляють на її платформу.
• Раніше у вересні Binance повідомила, що автоматично конвертує баланси користувачів з USDC і двох інших стейблкоїнів у власний стейблкоїн BUSD. USDC, випущений компанією Circle Internet Financial, є другим за капіталізацією стейблкоіном після USDT. Тобто, Binance фактично видаляє його з найбільшої біржі, що створює неконкурентне середовище і уповільнить зростання USDC.

• Причиною обурення стали плани уряду інтегрувати сервіс із найбільшої за обсягом біржі в світі в той час, коли Binance продовжує вести справи з РФ.
• Українські криптобіржі не хочуть, щоб іноземна компанія надавала послуги, які вони можуть надавати самі.
• Компанії, такі як Kuna, WhiteBIT чи Trustee Plus, продемонстрували своє невдоволення, заблокувавши торгівлю токеном Binance BNB на своїх платформах.

Чому це важливо

Керівник Trustee Plus Вадим Груша розповів CoinDesk, що інтегрувати держсервіс з іноземною компанією просто неправильно. Україна має власні місцеві криптобіржі та платіжні сервіси, «з продуктом не гіршим за Binance», — сказав він, маючи на увазі Kuna та WhiteBit. Хоча Kuna, WhiteBit і Trustee офіційно зареєстровані за межами України, засновники та команди є українцями, і всі троє раніше базувалися в країні до вторгнення в Україну.

«Це не патріотично і небезпечно для влади», – сказав Груша. «До того ж Binance — китайська компанія, а Китай не друг України. Ми не знаємо, які дані вони надсилають і кому. У будь-який момент українців можуть забанити».

Хоча Binance не рекламує себе як китайську компанію, а засновник і генеральний директор біржі Чанжен Чжао народився в Китаї, але виріс у Канаді. Він давно наполягав на тому, що Binance не є китайською фірмою.

Груша сказав, що Binance «не має однозначної позиції щодо України», оскільки біржа не виключила російських користувачів, як це зробили деякі європейські та американські біржі після останнього раунду санкцій Європейського Союзу. Чжао сказав, що організації Binance в ЄС не обслуговуватимуть росіян, але інші філії компанії не обов’язково повинні виключати російських користувачів. Така позиція не задовольнила українську криптоспільноту.

Михайло Чобанян, генеральний директор Kuna exchange, сказав CoinDesk, що спільнота фактично заблокувала проект інтеграції. Чобанян також хоче, щоб Binance видалив торгові пари з російським рублем, що, на його думку, допомагає росіянам уникати санкцій.

Що відбувається з Binance та FTX?

Проблеми в FTX почались з виходу матеріалу на Coindesk, де показувався зв’язок криптобіржі та трейдингової компанії Alameda Research, що належать одній людині — Банкману-Фріду. В статті довели, що понад 40% з $14 млрд в Alameda Research — це криптовалюта FTT, яка належить FTX. Тобто одна компанія створила криптовалюту, а інша використовує її для торгівлі.

На фоні цих новин в Binance заявили, що продадуть всі свої FTT, не бажаючи тримати ризиковий актив. Далі процес пішов сам собою. Загалом інвестори вивели з FTX понад $6 млрд, ціна на FTT обвалилась з $23 до $6 практично за добу. Це створило кризу ліквідності, через яку FTX довелось йти на поглинання Binance. Детально почитати історію падіння FTX можна в матеріалі AIN.UA.

Чому Binance відмовились від поглинання?

Проте всього на другий день після початку перемовин Binance відмовилась від угоди, посилаючись на неправомірне використання коштів клієнтів з боку FTX і майбутні розслідування з боку регуляторних агентств США.

«У результаті корпоративної належної перевірки, а також останніх повідомлень про неправомірне використання коштів клієнтів і передбачуваних розслідувань агентств США ми вирішили, що не будемо здійснювати придбання FTX. Спочатку ми сподівалися, що зможемо підтримати клієнтів FTX, щоб забезпечити ліквідність, але проблеми поза нашим контролем або нездатністю допомогти», — заявили в Binance.

При цьому в найбільшій криптобіржі зазначили, що протягом останніх кількох років побачили, що крипто-екосистема стає більш стійкою і вони вірять, що вільний ринок відсіє проекти, які зловживають коштами користувачів.

«З розвитком нормативно-правової бази та продовженням розвитку галузі в напрямку більшої децентралізації екосистема зміцнюватиметься», — додали в Binance.

Такі заяви виглядають особливо дивними, якщо враховувати, що саме дії Binance (викидання на ринок близько $580 FTT) і спричинили падіння FTX, власник якого Банкман-Фрід, якраз був активним лобістом ідеї регуляції крипторинку.

Як відреагував крипторинок?

Відразу з початком цієї історії крипторинок почав падати. З 7 по 10 листопада загальна капіталізація криптовалют впала з $1,075 трлн до $883 млрд. Загальне падіння, таким чином склало близько 18%. Окремі криптовалюти, наприклад Bitcoin, за цей самий проміжок часу втратили до 25% вартості й опускались з $21 143 до $15 711.

Чому це цікаво?

FTX став четвертим великим криптопроектом, що впав за останній рік. Раніше ми писали про Luna, Celsius та Three Arrows Capital. Кожний з проектів мав проблеми, а коли про них ставало відомо широкому загалу — інвестори забирали кошти, що лише збільшувало проблеми з ліквідністю і приводило до банкрутства. 

Початково в падінні FTX багато хто звинувачував Binance, які нібито спеціально спричинили крах проекту. Проте, скоріш за все, в Binance просто вирішили не чекати, коли хтось інших почне продавати FTX і обвалить їх позиції. І зробили це першими.

Найбільше дивує у цій історії те, що саме криптобіржа Binance і стала причиною падіння FTX, в той час як ще влітку цього року FTX вважалась надпотужним проектом, а Банкман-Фрід рятував інші криптопроекти від падіння і активно роздавав гроші. Оцінка FTX на початок 2022-го перевищувала $32 млрд. Редакція AIN.UA коротко розповідає про угоду.

Що трапилось з FTX 

Початок кінця для FTX — вихід матеріалу на Coindesk другого листопада 2022 року. У цьому матеріалу показувався непростий зв’язок двох проектів: криптобіржі FTX та трейдінгової компанії Alameda Research. Обидві компанії належать одній людині — Банкману-Фріду. Так от: більше 40% з $14 млрд у Alameda Research — це криптовалюта FTT, яка належить FTX. Тобто одна компанія створила криптовалюту, а інша використовує її для торгівлі. Небезпека у тому, що у випадку потужного скидування FTT ціна почне різко падати, а отже — впаде все: і Alameda і FTX. Схожий сценарій ми бачили з криптовалютою Terra/Luna раніше цього року. 

Банкман-Фрід вирішив не коментувати внутрішні документи, які вдалось опублікувати Coindesk. В Alameda повідомили ж, що ситуація контрольована. 

Можливо б так і було, але в ситуацію вступає Binance. У компанії після недавнього екзиту з FTX (Чанпен Чжао був раннім інвестором проекту) було чимало FTT. Підприємець заявив, що продасть “все”, ліквідовуючи позиції, його мотивація — не бажання втратити кошти, якщо хтось вирішить відтворити сценарій падіння Luna. Точна цифра у комунікації не фігурувала, але за твердженнями аналітиків — було продано FTT на $580 млн. Binance по суті і стала компанією, яка і відтворила сценарій падіння Luna. 

Далі процес пішов сам собою. Загалом інвестори вивели з FTX більше $6 млрд, ціна на FTT обвалилась з $23 до $6 практично за добу. Прослідкувати падіння можна тут.

Щоб врятувати компанію, засновник FTX звернувся до Binance з проханням допомогти врятувати компанію. В Binance пообіцяли, що активи клієнтів будуть конвертовані 1 до 1 і збережені. В той же час угоду ще чекає due diligence, а інвестори FTX про неї дізнались з Twitter.   

Binance зробив це спеціально?

Зі сторони може видатись, що керівництво Binance провернуло подібний трюк спеціально. На момент підготовки матеріалу відповіді на це питання немає. 

З однієї сторони, Binance — у десять разів більша за FTX, це не той випадок, де різниця у 1-2%. Більше того, Binance була раннім інвестором FTX, засновники довгий час товаришували. 

З іншої, Банкман-Фрід марив політичною кар’єрою і навіть витратив $40 млн на підтримку політичних партій під час проміжних виборів. У майбутньому він планував вкладати у це ще більше коштів. Також Банкман-Фрід був активним лобістом ідеї жорсткої регуляції крипторинку. А от Чжао — противник такої ідеї, що і стало причиною розладу стосунків двох підприємців. Зв’язок, що саме розбіжності у поглядах стали причиною схеми, що обвалила FTT, а разом і FTX — немає. 

А от що є — досвід минулого. 

Четвертий проект за рік

Проект FTX став четвертим великим криптопроектом, що впав за останній рік. Раніше ми писали про Luna, Celsius та Three Arrows Capital. Кожний з проектів мав проблеми, а коли про них ставало відомо широкому загалу — інвестори забирали кошти, що лиш збільшувало проблеми з ліквідністю і приводило до банкрутства. 

Атаку на Luna називають штучною, навіть намагались знайти вигодоотримувача. Після публікації документів від Coindesk, які показували потенційні фінансові проблеми FTX та Alameda Research, в Binance вирішили не чекати, коли хтось почне продавати FTT і обвалить їх позиції. І зробили це першими, публічно. 

Чому це цікаво

FTX входила в топ-5 бірж, капіталізація компанії — більше $32 млрд. Засновника компанії називали наймолодшим мільярдером, його перспективи видавались неймовірними. Компанія активно зростала, бренд FTX можна побачити у Formula-1 та фестивалях на кшталт Tomorrowland. За тиждень компанії не стало. 

Експерти стверджують, що одна з причин подібних історій — якраз відсутність зрозумілої регуляції ринку. Найближчим часом вона і не з’явиться, а отже, від такого падіння ніхто не застрахований, а звичайні користувачі залишаються незахищеними. Цей ризик потрібно приймати, виходячи на ринок криптовалют. Його об’єм тим часом опустився нижче $1 трлн, хоча зовсім недавно перевищував $3 трлн. 

Що буде, якщо угода не відбудеться, експерти навіть бояться прогнозувати.

• Як пише Financial Times, зараз Forbes шукає $400 млн додаткового капіталу в рамках своїх планів вийти на біржу Нью-Йорка.
• Раніше в медіа зʼявилися чутки, що Binance планує придбати частку в американській медіагрупі Forbes на суму $200 млн.
• Під час виступу на Web Summit Чанпен Чжао сказав, що зараз його компанія «приглядається до Forbes», але додав, що «чекати гучних новин найближчим часом не варто». Цими словами він підтвердив чутки про можливе фінансування Forbes.
• Чжао згадав про Forbes після питання модератора про те, чому той готовий вкладати гроші в купівлю Twitter Ілоном Маском, але не підтримує ЗМІ, які є місцем поширення в тому числі перевіреної інформації.

Чому це важливо

Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа, 28 жовтня заявила, що інвестує $500 млн у рамках угоди Ілона Маска про покупку соціальної мережі Twitter. Своє рішення Чанпен Чжао пояснив тим, що підтримує свободу слова. Тепер його компанія планує вкласти кошти в одне з найбільших бізнес-медіа.

Раніше у Binance були проблеми з виданням. Компанія навіть подавала до суду на Forbes за наклеп у 2020 році через розслідування журналу, яке стверджувало, що криптобіржа використовувала свою складну корпоративну структуру для навмисного ухилення від регулювання США. Пізніше біржа відмовилася від позову.

Ця угода, яка ймовірно відбудеться в майбутньому, є серйозним виходом криптофірми на мейнстрімові ЗМІ. Інша компанія з ринку криптовалют під назвою Digital Currency Group також володіє CoinDesk, відомим виданням, що спеціалізується на криптовалютах. Це означає, що криптокомпанії хочуть мати більший вплив і планують використовувати медіа як інструмент.

• Допомога виплачуватиметься в рамках благодійного проєкту від фонду Binance Charity, єдиним донором цього проєкту є Binance.
• Упродовж трьох місяців виплати будуть надходити на криптогаманець, а потім їх можна вивести на банківську картку ($75 щомісячно). 
• Щоб отримати допомогу від Binance, необхідно пройти верифікацію в одному з фондів: Rotary Club Kyiv International, «Паляниця» та iSans. 
• Подати заявку на фінансування можна за адресою: standwithukraine@isans.org або 7532018@gmail.com. 
• Пілотний проект запустили у Львівській області, і вже 1 000 осіб отримали виплати. 
• До цього Binance вже здійснили виплати 1 713 українцям, які вимушено виїхали до країн Європейського Союзу, та загалом планують допомогти 5 000 біженцям з України.

Від початку повномасштабної війни рф в Україні компанія Binance демонструвала підтримку України. Вводила санкції проти рф і регулярно посилювала їх, а також надала $10 млн на допомогу українським біженцям. 

Що сталося?

10 червня низка українських медіа повідомили, що Monobank не дозволяє вивести кошти з криптовалютних бірж на картки. Крім того, у повідомленнях йшлося про те, що обмеження нібито стосується лише криптобіржі Binance, і воно є нічим іншим як «рішенням банку».

То чи дійсно кошти не можна вивести?

Так. При чому обмеження діє не лише в Monobank, а й у «ПриватБанк», Neobank, наприклад. Таке рішення у Monobank пояснюють постановою НБУ № 18 від 20 квітня 2022 року, відповідно до якої банк зупиняє (повертає) вхідні та вихідні перекази в іноземній валюті у разі, якщо є підозра, що вони пов’язані із забороненою в Україні діяльністю.

Що кажуть у Monobank?

«Якщо виведення коштів буде проводитися саме як зарахування SWIFT/SEPA переказу від брокерської або інвестиційної компанії (або якщо буде проходити як купівля квазі-кеш), операція буде забракована», — пояснили в Monobank.

Обмеження діють лише на Binance?

Ні. У підтримці Monobank кажуть, що жодних обмежень з їхнього боку саме щодо Binance не встановлювалося. «Обмежені SWIFT/SEPA перекази від брокерів або інших інвестиційних компаній», — додали там.

Як вивести кошти з криптобіржі?

У Monobank рекомендують пробувати вивести кошти за схемою P2P. Адже в такому випадку обмеження не застосовуються.

Постанова НБУ № 18 від 20 квітня 2022-го стосується, зокрема, переказів, «отриманих в результаті купівлі та продажу однієї іноземної валюти за іншу іноземну валюту задля отримання прибутку від зміни валютного курсу (форексні угоди), а також переказів з електронною валютою». У НБУ пояснили, що згадані операції слід трактувати «як такі, що призводять до непродуктивного виведення капіталу з країни».

• Terra – це блокчейн-платформа, призначена для випуску алгоритмічних стейблкоінів: Terra USD, Terra KRW, Terra SDT та інших. Активи прив’язані до відповідних фіатних валют та забезпечені нативною криптовалютою Terra (LUNA).
• Для випуску стейблкоїнів спалюються монети LUNA на потрібну вартість. Для виведення з обігу стейблкоїни обмінюються інший актив за допомогою LUNA. Фіксовану вартість підтримують арбітражери.
• Запуск основної мережі Terra відбувся у квітні 2019 року. Тоді ж розробники представили базові інструменти: гаманець Terra Station та блокчейн-оглядач Terra Finder.
• Наприкінці 2020 року вони запустили Terra USD (UST) та інші стейблкоїни. Проект заснував Даніель Шин, а платформа розробляється компанією Terraform Labs.

За даними криптобіржі Binance, станом на ранок 12 травня LUNA коштує $0.1829284 і втратила 99,7% своєї вартості за останні сім днів. Ринкова капіталізація валюти впала до $527 млн всього за кілька днів. Хоча ще нещодавно проект коштував близько $11 млрд.

Terra до останнього часу була одним з перспективних проектів: її стейблкоїн займав третє місце з капіталізації у рейтингу «стейблкоїнів». У секторі DeFi він поступався тільки Ethereum, а монета LUNA єдина з топ-10 оновила історичний максимум у 2022 році.

• Проблеми в Terra почалися після того, як в один момент хтось вивів усі 30 000 BTC із забезпечення стейблкоїна. Виявилось, що UST більше нічим не підкріплений. Однак, які конкретні події за цим стоять — поки невідомо. Говорять навіть, що можливо це якась спланована атака.
• В результаті Terra Foundation почали продавати свої монети LUNA, аби стабілізувати курс UST. Тоді це ж почали робити і користувачі, чим тільки продовжили зменшувати курс. В проекті вирішили залучити додаткові кошти, щоб врятуватися. 
• Через велику емісію UST, потрібно вкласти мільярди доларів, аби повернути стейблкоїну прив’язку. Гроші планують залучити у приватних інвесторів, яким запропонують LUNA зі знижкою 50%.

В результаті ця історія повпливала і на вартість біткоїна. Його ціна впала на понад 50% від піку в листопаді 2021 року і знизилась на 11% за останні дні. Оскільки ринок загалом ризикує, а прив’язні ставки падають, люди менше піклуються про вищий прибуток і більше — про безпеку. Відмова від прив’язки UST, ймовірно, ослабить попит на маргінальні або менш популярні стейблкоїни, але це не означає кінець для стейблкоїн в цілому.

UST в минулому вже втрачав свою прив’язку до долара, однак повернув її. Таке різке падіння ціни може на деякий час похитнути віру інвесторів у Terra. Наскільки збитки постійні чи тимчасові, ще невідомо. Однак, поки UST знову не відновить свою прив’язку, ці дискусії триватимуть. Цілком ймовірно, що Luna Foundation впораються з кризою і токен буде працювати в довгостроковій перспективі. Але це буде не скоро, зважаючи на катастрофічне падіння.

• Binance Refugee Card була створена у партнерстві з fintech-платформою Contis. Завдяки цьому, карта дозволяє здійснювати або отримувати криптовалютні платежі за кордоном, а також розплачуватися у європейських ритейлерах — криптовалюта конвертується в євро у режимі реального часу під час здійснення транзакції.
• Щоб отримати Binance Refugee Card, українці можуть використати наявний обліковий запис, зареєстрований в Україні, або зареєструвати новий, використовуючи українську домашню адресу, навіть якщо вони зараз проживають в одній з країн ЄЕЗ.
• Крім цього, власники Binance Refugee Card, протягом трьох місяців будуть отримувати по 75 BUSD, що є еквівалентом $75 в рамках відповідної програми ООН.
• Отримання та обслуговування криптокарти — безкоштовне. Щоденні ліміти витрат встановлені на рівні €500 для віртуальної карти та €2000 — фізичної, ліміт на зняття — €200.

Нагадаємо, що з 25 квітня Binance наклала обмеження на усі акаунти користувачів з росії, на яких зберігаються криптоактиви вартістю понад 10 000 євро. Раніше компанія також виділила Україні $10 млн на гуманітарні потреби.

• З рахунків, що підпадають під санкції, користувачі зможуть лише знімати кошти. Інші операції, зокрема — торгівля чи внесення активів, будуть недоступні. Це стосується всіх активів, що зберігаються на Earn Wallet.
• Під обмеження підпадають акаунти громадян росії, фізичних та юридичних осіб, що проживають чи зареєстровані у РФ.
• Водночас Binance продовжує працювати в росії і не планує припиняти роботу там. Користувачі з РФ зможуть створювати акаунти та здійснювати усі операції, якщо баланс на рахунку не буде перевищувати 10 000 євро.

Припинення роботи на даний момент не планується, але, як повідомлялося раніше, ми продовжуємо стежити за політичною ситуацією і заявляємо, що якщо міжнародне товариство ще більше розширить санкції, ми також будемо їх застосовувати, — йдеться у тексті санкцій, який опублікував Ігор Перція на своїй сторінці Facebook.

Також компанія додатково оголосила збір коштів серед усіх охочих. Вже зібрано більше $5 млн. Долучитись можна тут.

Насправді це – фейк. Інформацію редактору AIN.UA вже офіційно спростували представники Binance.

Що сталося

30 січня користувач під ніком @zalupa_trade поширив відео про те, що його активи в XTZ заблоковано. Причиною нібито стала вимога фінмоніторингу, з яким Binance за легендою почала співпрацювати з 25 січня, підтвердити джерело походження активів.

Відео поширив Михайло Чобанян – засновник української криптобіржі Kuna. В коментарях до його допису багато користувачів переживають за свої активи і хейтять Binance. Але через деякий час автори оригінального відео повідомили, що це – жарт і порадили перевіряти інформацію, перш ніж поширювати паніку.

В Binance спростували інформацію і готують коментарі для AIN.UA про те, в яких випадках акаунти користувачів справді можуть заблокувати.

UPD 14:00. Як розповів AIN.UA генеральний менеджер Binance в Україні Кирило Хом’яков, з метою дотримання правових та етичних норм, а також безпеки, іноді облікові записи користувачів можуть блокуватися при виявленні незвичайної поведінки.

«Якщо користувач вважає, що його обліковий запис було заблоковано помилково, він може звернутися до служби підтримки клієнтів, яка відповість на запитання користувача та дасть інструкції, які необхідно виконати для здійснення розблокування, – коментує Кирило.

– Говорячи про взаємодію Binance з державними органами, то всередині організації існує спеціальна процедура подання запиту представниками цих структур, згідно з якою має бути аргументоване отримання тієї чи іншої інформації від біржі. Якщо звернення містить запит сприяння у розслідуванні злочину, очевидно, ми, як кожна добропорядна організація, вправі сприяти».

Він також розповів про плани компанії щодо реєстрації в Україні.

«Ми всіляко підтримуємо впровадження прозорого регулювання – це дасть можливість українським користувачам отримати доступ до найінноваційніших продуктів Binance – карти, поповнень зі свого поточного рахунку тощо. Також це зробить операції наших користувачів безпечнішими, а доходи, отримані від таких операцій, підтвердженими та застосовними до подальшого використання.

Ми готові до відкриття філії, представництва чи навіть окремої юридичної особи в Україні», – наголосив Хом’яков.

Чому це цікаво

Фейк про блокування активів на вимогу фінансового моніторингу звучить переконливо. Адже Binance – це найбільша централізована криптовалютна біржа, яка дійсно охоче співпрацює з урядами різних країн в напрямку легалізації криптовалютного ринку на територіях цих держав у відповідності до їхнього законодавства. Україна – серед таких країн, адже в минулому році Верховна Рада прийняла закон про віртуальні активи (наразі його планують переглянути з пропозиціями президента).

В Україні також законодавчо втілений і декілька років працює так званий фінансовий моніторинг, який має на меті заблокувати можливості для легалізації доходів, отриманих незаконно. Про те, як це працює, ми писали тут. І закон про віртуальні активи в редакції, прийнятій депутатами 8 вересня 2021, дійсно передбачає фінансовий моніторинг криптовалютної галузі в Україні згідно вимог FATF.

Але, по-перше, законопроект – рамковий. Механізми та процедури дій із віртуальними активами в ньому не прописані — проект їх лише визначає та дозволяє. Практичне застосування прописуватиметься додатково у підзаконних актах. А по-друге, 10 жовтня президент повернув законопроект на допрацювання із своїми зауваженнями. Таким чином, криптовалютної легалізації по факту ще не відбулося, відповідно, жодних юридичних дій на території України Binance поки що вживати не може. А фінмоніторинг, відповідно, не може висувати біржі офіційних вимог.

Між тим, подібні фейки можуть використовуватися для розгону паніки, махінацій і т.п. на високоволатильному ринку криптовалют. А також у якості чорного піару проти одних компаній на користь інших.

AIN.UA рекомендує перевіряти інформацію та приймати будь-які рішення, виходячи виключно з підтверджених фактів.

Розвиток на українському ринку підпорядковувався напряму Глібу Костарьову, директору Binance у Східній Європі. Генерального менеджера в Україні не було. Тепер ним став Хом’яков, який буде звітувати Костарьову.

Про Кирила Хом’якова

Кирило Хом’яков має досвід роботи у фінансовій сфері та сфері банківських технологій України.

• Він займав провідні позиції в Intesa San Paolo, BNP Paribas, “Піреус-Банку”, а також “Меллон Україна”.
• За плечима Кирила п’ятирічний досвід розвитку бізнесу в Україні та Європі найбільшого світового провайдера фінансових послуг – Fiserv Inc (NSDQ).
• З 2019 року Кирило обіймав посаду голови Державного агентства інфраструктурних проектів України.

Нове призначення — частина стратегії компанії по посиленню присутності у Східній Європі. Україна – один з ключових ринків регіону. Як повідомили AIN.UA у Binance, за останні роки позиції компанії в Україні значно зміцнилися у тому числі й через зростання кількості працівників у регіоні.

“Команда Binance ставить перед собою амбітні цілі щодо виходу різних нових продуктів на ринок України. Україна є унікальним та перспективним ринком для розвитку та показує позитивні тенеденції загалом. Binance продовжує співпрацювати з Міністерством цифрової трансформації та бере активну участь у становленні та регулюванні ринку віртуальних активах, що безсумнівно позначиться на зміцненні позицій та більшій присутності”, – прокоментували у Binance редактору AIN.UA.

• Основна багатства підприємця — Binance. За інформацією Bloomberg, Чжао належить 90% компанії. При цьому видання вказує, що не врахувало у своїй оцінці цифрові активи, тобто криптовалюту, яка також може належати підприємцю. Їх розмір невідомий. 
• Binance заснована в 2017 році і з того часу виросла до статусу практично найбільшої криптобіржі світу. Її прогнозована виручка за 2021 рік – близько $20 млрд. Для порівняння — це у три рази більше Coinbase. 
• В самій компанії оцінку Bloomberg називають невірною, посилаючись на волатильність криптовалют і швидку зміну будь-яких розрахунків. Сам Чжао також відмовився коментувати цю інформацію. 

Якщо виходити з того, що статок Чжао дійсно складає $96 млрд, він зайняв би 11 місце у списку найбагатших людей світу та є найбагатшою людину Азії. 

Проблема розрахунків Bloomberg у тому, що нікому не відома точна оцінка долі Чжао у Binance, як і не існує оцінки вартості самої компанії. За інформацією WSJ, оцінка Binance може сягати $300 млрд, а Forbes пише, що Чжао лише 30% компанії, а не 90%, як вказує Bloomberg. У будь-якому випадку, Чжао — дуже багата людина.

Що сталося

Група надавала послуги з легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом: за допомогою хакерських атак на міжнародні компанії, поширення шкідливих програм, крадіжок грошей з банківських рахунків іноземних компаній і громадян.

Крім того, фігуранти пропонували обмін електронних грошей, заборонених в Україні.

Підозрювані створили 20 онлайн-обмінників, через які протягом двох років робили транзакції на $42 млн в різних криптовалютах. Клієнтів шукали в даркнеті і на спеціалізованих форумах.

Фото: Кіберполіція

Як встановила кіберполіція, групу організували троє жителів Полтавської області. За місцем їх проживання були проведені обшуки, в рамках яких вилучено комп’ютерну техніку, зброю, боєприпаси і гроші на суму понад $200 000.

Обвинуваченим загрожує до 8 років ув’язнення. Розслідування триває.